Estos ejemplos le ayudarán a evitar los crypto estafadores más astutos
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La industria de las criptomonedas es relativamente muy joven, con mucho dinero ya en circulación. En sólo una década, se ha convertido en uno de los mayores mercados financieros del mundo. Y como suele ocurrir con las industrias de rápido crecimiento, este crecimiento viene acompañado de dificultades. Y un dolor de crecimiento sustancial.
Las estafas se han convertido en un problema tan grande en la industria de las criptomonedas que consigue alcanzar incluso a aquellos que nunca han tratado con cryptos antes. Es precisamente la ignorancia lo que hace que la gente caiga presa de las astutas estafas. Pregunta a cualquiera que se haya enfrentado a estafas, y hay muchas probabilidades de que las cryptos hayan estado implicadas.
Para ahorrar un montón de dolor y sufrimiento desgarrador, a continuación presentaremos ejemplos de estafas de las que muchas personas inocentes han sido víctimas. Utiliza bien esta información para evitar que te ocurra a ti también.
Estafas criptográficas a través de Tinder: «pig butchering»
El término poco amistoso «pig butchering«, o «matanza del cerdo», se traduce literalmente del chino. Allí se originó esta forma de estafa, que pronto se extendió al sudeste asiático. Fue allí donde floreció realmente el pig butchering, tras lo cual pronto empezaron a aparecer víctimas también en el extranjero.
En la carnicería del cerdo, las personas que buscan el amor lo hacen a través de aplicaciones de citas. Con un perfil atractivo, intentan conseguir el mayor número posible de coincidencias, o realmente van en busca de una persona que encaje dentro de su grupo objetivo. Una vez conseguida una coincidencia, la conversación se desarrolla como cualquier otra. A veces, incluso se enciende la cámara y la víctima cree conocer al dedillo a su cita.
¿Interés romántico, o no?
Pero si se desarrolla un clic romántico, pronto se menciona que se está invirtiendo en Bitcoin (BTC) o en alguna otra criptomoneda. La víctima involuntaria cae en la trampa y es persuadida para que invierta también. Aquí es donde comienza la estafa, ya que la inversión suele realizarse en una aplicación falsa o fraudulenta. A menudo, el importe va directamente a la cartera del estafador.
El inversor, en cambio, no se da cuenta al principio. Se le muestra una pantalla en la que la cantidad invertida aumenta bruscamente de valor. Esto suele animar a invertir más y mayores cantidades. Una vez que la inversión ha alcanzado un gran tamaño, y el «beneficio» aún mayor, las víctimas intentan cobrar sus ganancias.
Pero a menudo es en vano. Llegan informes de que primero hay que pagar impuestos o de que algo ha ido mal en la transacción. Pero para entonces el dinero ya ha desaparecido, y cualquier impuesto adicional que se pague para recaudar el «beneficio» es un botín extra para el estafador. Después, se rompe el contacto y la víctima se queda sin dinero y sin cita.
Crypto exchanges y corredores de bolsa falsos
Incluso sin un interés amoroso con intenciones maliciosas, la gente acaba con crypto exchanges falsos. A menudo, a uno se le acercan con rendimientos prometedores en un crypto exchange de buen aspecto. Incluso en la App y Play Store, se pueden encontrar exchanges que intentan sacarte dinero.
Las plataformas de intercambio de cryptos no se dirigen a la gente por correo electrónico o teléfono para captar clientes. Si lo hacen, presta mucha atención para asegurarse de que no se trata de una estafa. En lugar de acercarse a través de correo electrónico, se limitan a los anuncios en la televisión, o promociones en las redes sociales y webs. Además, los exchanges nunca te dirán por teléfono que tu dinero está en riesgo, especialmente si aún no eres cliente.
Una vez más, utilizan una interfaz falsa, mostrándole a su victima que su inversión está creciendo rápidamente. Y de nuevo, este no es el caso en absoluto. Por lo tanto, si ya has iniciado una inversión, comprueba también si los rendimientos que obtienes se basan en algo. Un día tras otro sin pérdidas es muy raro, y es una tarea difícil incluso para el inversor más experimentado.
¿Cómo protegerse?
Una de las mejores formas de protegerse de los falsos exchanges de criptomonedas es investigar a fondo la plataforma antes de transferir dinero. Por ejemplo, comprueba si dicho exchange está regulado por una autoridad financiera reconocida (en España, la de referencia suele ser la CNMV, Comisión Nacional del Mercado de Valores), y lee las opiniones de otros usuarios.
Evita las plataformas de criptomonedas que hagan promesas exageradas de altos rendimientos o le presionen para que inviertas rápidamente. Las señales de advertencia incluyen un mal servicio de atención al cliente, información de contacto poco clara y solicitudes de datos personales o contraseñas. También es mala señal si insisten en que inviertas más o si tienes que pedir permiso antes para retirar dinero.
Compruebe los detalles
Por último, se recomienda encarecidamente no aceptar informes que indiquen que hay que realizar un pago para retirar dinero. Si le piden a uno que pague una importante gas fee, o un impuesto elevado por la transacción, probablemente se trate de una estafa. Entonces se quiere sacar un botín adicional de la víctima.
El pago de impuestos sobre las criptomonedas se realiza en la declaración anual de la renta, y no directamente al retirar el dinero. No importa que el exchange de criptomonedas o el bróker en el que operas (que en dado caso, lo más probable es que sea falso) opere en el extranjero. Por otro lado, los gastos de gas se pagan automáticamente al retirar dinero y suelen ascender a unos pocos euros. Por tanto, una solicitud de miles de euros en concepto de tasas de gas no tiene sentido.
