Foto: ANTON ZUBCHEVSKYI/Shutterstock
Según la revista financiera estadounidense Forbes, el procesador de pagos en línea británico Checkout.com va a poner fin a su asociación con el mayor exchange de criptomonedas del mundo, Binance. La empresa de pagos ha decidido poner fin a su contrato con el gigante de las criptomonedas debido a importantes preocupaciones sobre el blanqueo de dinero y la falta de cumplimiento.
EXCLUSIVE: Payment Processor https://t.co/t0Hpnw7meS Drops Binance Over Money Laundering, Compliance Concerns https://t.co/jaAGpNu6IT pic.twitter.com/r5FeopJY1f
— Forbes (@Forbes) August 19, 2023
Decisión enviada por carta al exchange
Checkout puso fin a la asociación mediante dos cartas enviadas a Binance por Guillaume Pousaz, CEO de la plataforma de pagos. La primera carta, enviada el 9 de agosto, destacaba la preocupación por los problemas con los reguladores. La segunda carta, enviada el 11 de agosto, planteaba preocupaciones sobre la política de Binance contra el blanqueo de dinero (AML). También incluye la rescisión del contrato, que entró en vigor el 17 de agosto.
La rescisión del contrato con Binance es un duro golpe para Checkout. La empresa, con una valoración de $40.000 millones de dólares, procesó transacciones por valor de unos $2.000 millones de dólares para el exchange en tan sólo un mes en 2021. La alta valoración de la empresa de pagos hizo que el CEO Pousaz fuera nombrado uno de los hombres más ricos de Europa.
En una de las cartas que Pousaz escribió a Binance, decía que «lamentaba no poder seguir ofreciendo nuestros servicios» y deseaba al gigante de las criptomonedas «buena suerte con el negocio en el futuro.»
Función de seguridad desactivada en las transacciones
Cuando Checkout.com lanzó su plataforma de pago en 2020, Binance no utilizaba entonces 3D-Secure. Esta función de seguridad de la Unión Europea reduce los riesgos de blanqueo de dinero.
Según Forbes, el consejo de Binance estaba a favor de desactivar esta función 3D-Secure para aumentar el volumen de transacciones.
Un portavoz de Checkout afirmó que «3D-Secure no es un requisito en ningún país del mundo. Así que una solicitud para proceder al pago sin 3D-Secure no era ciertamente infrecuente. A día de hoy, sólo es un requisito legal en Europa según las normas de la SCA».
El exchange Binance amenaza con acciones legales
Binance comentó que no está de acuerdo con los motivos de Checkout y que está considerando emprender acciones legales. Según un portavoz de Binance, Dewi Mustajab, el fin de la relación entre ambas partes no afectará a los servicios de la plataforma de intercambio.
«Hemos recorrido un largo camino para construir un programa de cumplimiento líder en el sector y esperamos generar más confianza con los reguladores y los socios».
dijo Ald Mustajab en un comunicado. Checkout ha procesado hasta 400 millones de dólares en transacciones para Binance en los últimos meses. Este cese de Checkout sigue a la interrupción de Binance Connect, también conocido como Bifinity, que también era una iniciativa de apoyo de Checkout Ltd.
